Systematic Cube – Der strategische Weg zum erfolgreichen Makler
Das Systematic Cube System und die damit verbundene Ausbildung zum Systematic Cube Certified Expert (SCCE) wird vielen Maklern noch unbekannt sein. Hinter dem System steht jedoch der renommierte Strategieexperte Dr. Jochen Sommer. Der Unternehmensberater und Vorreiter für Marketing und Support geht mit dem Systematic Cube System völlig neue Wege in der Beratung von Maklerunternehmen.
Das erprobte System des Systematic Cubes und dessen Standards sorgen dafür, dass sich das Maklerunternehmen Schritt für Schritt startegisch zu den erfolgreichsten Unternehmen der Branche entwickelt. Die systematischen Entwicklungsprozesse sind planbar, umsetzbar, messbar und führen bei konsequenter Anwendung zum Erfolg.
Dr. Jochen Sommer
Dr. Jochen Sommer ist Autor des Bestsellers – Der 4 Tage Firmenscan – und als Redner, Berater und Stretegiecoach auch außerhalb der Finanzbranche als der Experte für strategische Unternehmensentwicklung bekannt. Doch gerade in der Finanzbranche ergeben sich enorme Entwicklungschancen für Maklerunternehmen, welche die Systematic Cube Ansätze in ihre Prozesse integrieren. Laut Dr. Sommer ist Unternehmensführung vor allem eine bestimmte Art zu denken. Die Prinzipien des Systematic Cube greifen ineinander und unterstützen sich gegenseitig.
Was kostet die Ausbildung zum Systematic Cube Expert?
Die 4 stufige Ausbildung mit allen Unterlagen und Zertifizierung kostet 599 Euro zzgl. MWST. Der Maklerpool Fondsfinanz übernimmt für seine TOP Makler die Kosten für 1.000 Teilnehmer und ist überzeugt, dass die Inhalte für viele Maklerunternehmen zu einer enormen Umsatzsteigerung führen werden.
In Absprache mit dem Maklerpool Fondsfinanz haben wir 25 freie Plätze für Leser unseres Portals reserviert. Sie können sich über den Link im folgenden Bild kostenfrei zur Ausbildung anmelden.
Dr. Jochen Sommer Webinar
Für die Ausbildung über Fondsfinanz wurden folgende Termine festgelegt
29.06.2015
14.00-15.00 Uhr
Strategie und Planung für den Unternehmenserfolg: Umsätze sicher stellen, Ergebnisse planen, Voraussetzungen schaffen
01.07.2015
14:00-15:00 Uhr
Die Systematisierung der Abläufe: Eine perfekt funktionierende Organisation schaffen, um mehr Zeit für das Wesentliche zu gewinnen
06.07.2015
14:00-15:00 Uhr
Die Multiplikation des Erfolgs: Gewinne und Wachstum steigern, Wachstums- und Exit-Strategien
08.07.2015
14:00-15:00 Uhr
Specials: Der Systemtatic Cube, die Matrix und systematisches Online-Marketing
Prozessoptimierung steht bei Maklerpools im Mittelpunkt.
Makler berichten immer wieder von der steigenden Bürokratie und dem enormen Zeitaufwand in der Betreuung ihrer Kunden. Viele Maklerpools setzen deshalb die Prozessoptimierung in den Mittelpunkt ihrer weiteren Expansion. Da Maklerbüros im Vergleich zu Ausschließlichkeitsvermittlern durch die Unabhängigkeit in der Produktauswahl einen erheblich höheren Verwaltungsaufwand haben, entscheiden sich nahezu alle langjährig tätigen Makler in einer Größe von bis zu 20 Mitarbeitern für Kooperationen mit Maklerpools. Neben oftmals deutlich höheren Provisionen im Vergleich zu Direktverträgen ist vor allem die Prozessoptimierung das Hauptargument für eine Kooperation mit einem Maklerpool und den damit zugänglichen Zeitersparnissen. Diesen Bedarf wollen die Maklerpools auch in Zukunft weiter ausbauen und mit finanziellen Investitionen in Millionenhöhe stärken.
Der Maklerpool Wifo setzt weiter auf Prozessoptimierung
Sven Burkart, der Prokurist des Rheinstettener Maklerpools Wifo – Wirtschafts- und Fondsanlangenberatung bestätigte in einem Interview mit dem Branchenfachmagazin Cash die enorme Bedeutung der Prozessoptimierung für die kommenden Jahre.
Sven Burkart – Wifo Maklerpool – zur Prozessoptimierung
Laut Burkart ist die Zeit der reinen Provisionsoptimierung und Zuführung von Vertragskonstellationen für Maklerpools vorbei. Wifo sieht sich immer öfters als Unternehmensberater für den Maklerbetrieb. Die Verlagerung von Arbeitsprozessen zum Maklerpool Wifo spare dem Makler enorme Zeit- und Geldressourcen.
Heutzutage besteht bei Maklern ein viel höherer Anspuch an einen Maklerpool als noch vor 10 Jahren. Neben einem Top Service, guten Provisionen und schnellem Feedback fordert der gestiegene Leistungsanspruch innerhalb der Branche von einem modernen Maklerpool die umfassende Unterstützung bei Verwaltungsaufgaben und eine zeitnahe Begleitung während der Angebotserstellung. Die Prozessoptimierung führe zu einer hohen Zeiteinsparung und nebenbei auch zu einer erleichterten Erfüllung nach dem gesetzlichen Vorschriften zur Beraterinformationspflicht gegenüber den Kunden des Maklers.
Prozessoptimierung führt beim Maklerpool Wifo zu hohen Umsätzen.
Der Maklerpool Wifo fühlt sich durch die hohen Umsätze seiner Makler in der Übernahme der Verwaltungsarbeiten bestätigt. Eine professionelle Unterstützung bei Produktempfehlungen und Softwarelösungen ist ein weiterer Schwerpunkt in der Prozessoptimierung des Maklerpools. Wifo rundet seine Dienstleistung durch Produktexperten in der individuellen Gestaltung der Angebote ab. Zahlreiche Expertenteams unterstützen die Makler in den Sparten Leben, Kranken und Sach-Gewerbe mit ihrer langjährigen Erfahrung. Der Makler bietet hierdurch auch in bisher unbekannten Fachbereichen eine professionelle Beratung durch das Fachwissen der Experten.
Prozessoptimierung im Maklerbüro
Viele Makler bedauern den immer größer werdenden zeitlichen Aufwand in der Kommunikation mit Kunden. Auf der einen Seite möchte man einen optimalen Service gewährleisten und auf der anderen Seite wird man gerade bei der Erfüllung dieses Ziels immer wieder aus laufenden Prozessen durch Kundenanrufe oder Emails herausgerissen. Viele Makler stehen vor der Herausforderung den Kundenservice mit hoher Qualität und dennoch zeitsparend umzusetzen. Doch es gibt Makler, welche diesen Spagat perfekt meistern. Die damit verbundene Prozessoptimierung führt zu einer enormen Steigerung der Effektivität und drückt sich auch durch effiziente Ergebnisse in Zahlen aus. Laut den Aussagen dieser Makler ist es möglich in einem Drittel der üblichen Zeit die anfallenden aufgaben schnell und kompetent zu lösen und darüber hinaus noch Cross-Selling Effekte zu nutzen.
Laut den Aussagen einiger Makler, lohnt es sich enorm in die Prozessoptimierung zu investieren. Viele haben von teilweise erheblichen Zeiteinsparungen und Umsatzsteigerungen berichtet. So ist es bei konsequentem Einsatz neuer Technologien möglich das zeitliche Engagement auf ein Drittel zu reduzieren. Immer häufiger wird uns dieses Webinar empfohlen, indem von einem Komplettpaket zur Prozessoptimierung gesprochen wird. Wir wünschen Ihnen einen königlichen Erfolg bei der Prozessoptimierung und freuen uns auf weitere Erfahrungsberichte aus der Praxis.
4 Maklerpools und 2 Verbände laden zur Pools & Finance 2015 ein
Am 12.05.2015 ist es wieder soweit, die Pools and Finance 2015 empfängt ab 10:00 Uhr ihre Gäste. Die Besucher der Fachmesse können sich an einem einzigen Tag in 48 Workshops über die Neuerungen des Marktes und die Angebote von 130 Ausstellern informieren. Daneben spricht Prof. Dr. Sinn über die Entwicklungen der Weltwirtschaft und die damit verbundene Situation für Deutschland und Europa. Prof. Otte stellt sich in einer Diskussionsrunde den aktuellen Fragen zum Finanzmarkt.
Hier geht es zum Messefilm der Pools and Finance 2015
Pools and Finance 2015 ist der Frühjahrstreff der Finanzbranche
Die POOLS & FINANCE gilt als Frühjahrs-Treffpunkt und gewohnter Marktplatz für unabhängige Finanzdienstleister. Die Maklerpools und Servicegesellschaften sowie Anbieter von Finanz- und Versicherungsprodukten haben die Frankfurter Branchenmesse mittlerweile fest im Jahreskalender ihrer Besucher etabliert.
Pools and Finance 2015
Veranstaltet wird die Pools & Finance 2015 vom AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V., BCA AG, Jung DMS & Cie AG, degenia Versicherungsdienst AG, Maxpool Servicegesellschaft für Finanzdienstleister mbH und VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e.V.
Roger Rankel spricht auf der Pools and Finance 2015
Als weiteres Highlight spricht der Empfehlungsprofi Roger Rankel auf der Pools and Finance 2015. Gerade in der immer schnelllebigeren Web 2.0 Welt mit einer „Social Media Flut“ werden echte Empfehlungen immer wichtiger. Durch eine bewährte Gesprächsstrategie, die alle Kundentypen und Situationen berücksichtigt, steigern Sie nachweislich Ihre Neukundenquote, und das zum Nulltarif.
Die Schwerpunkte des Vortrags sind:
Neukundengewinnung in außergewöhnlichen Zeiten!
So sind Sie nicht nur kaufens-, sondern auch empfehlenswert!
So bekommen Sie qualifizierte Empfehlungen statt wahlloser Kontakte!
Mit Roger Rankel referiert ein Profi aus der Praxis der in den 90er Jahren einer der erfolgreichsten Finanzdienstleister Deutschlands war. Er spricht die Sprache der Makler und ist seit mehr als 10 Jahren „der Macher“ unter den Top-Referenten. Damals wie heute arbeitete er konsequent auf Empfehlungsbasis und lebt damit genau das vor, was er lehrt. Laut dem Wirtschaftsmagazin impulse steigert Roger Rankel die Neukundenquote im Schnitt um bis zu 24 Prozent!
Roger Rankel spricht am 12.05.2015 um 14.30 Uhr in Raum Konstant.
Hier finden sie den aktuellen Ausstellerplan und können den Messebesuch bereits im Vorfeld planen.
Nach einem erfolgreichen Messetag treffen sich die Aussteller und Besucher zum Netzwerken während der Pool Night und Fußballfans können während der Liveübertragung des Champions League Halbfinals die Pools and Finance 2015 ausklingen lassen.
Aktuelle Infos erhalten Sie auf der offiziellen Veranstaltungsseite zur Pools and Finance 2015.
Redaktion Maklerpool:Herr Ober, Sie kennen den Finanzmarkt seit Jahrzehnten. Noch nie hat sich der Markt so gravierend verändert wie in den letzten Jahren. Selbst große Maklerpools stehen vor enormen Herausforderungen, die Kosten steigen und die Margen werden geringer. Die Stornohaftungszeiten wurden erweitert und die Anforderungen an die Berater nehmen ständig zu. Viele Vertriebe verlieren enorme Marktanteile an Maklerpools oder die Ausschließlichkeit. Wieso investieren Sie gemeinsam mit Ihrem Geschäftspartner Christian Reif in der aktuellen Situation in das Unternehmen inviniti AG?
inviniti AG Hubert Ober: Wir sehen die Vertriebswelt genauso wie Sie – die Branche seufzt. Finanzdienstleister sind im Schnitt knapp 50 Jahre alt, die Motivation ist vielfach schon am Boden. Nie zuvor haben sich so viele Vermittler und Makler aus der Finanzbranche verabschiedet, als in den vergangenen 5 Jahren.
Das führt zwangsweise zu einem Beratungsdefizit in der Bevölkerung.
Es fehlen schon heute tausende ungebundene Finanzberater, die über alle Zulassungen (§34c + §34d + §34f) verfügen und somit die Produktauswahl für ihre Kunden aus einem breiten Produktspektrum vornehmen können. Der ungebundene Berater wird aufgrund der dramatischen Entwicklung (Überalterung bestehender Vermittler und zugleich Mangel an Newcomern) einen ganz neuen Stellenwert innerhalb der Finanz- und Versicherungsbranche einnehmen. Denn private und betriebliche Altersvorsorge, Immobilien, Investmentanlagen und Baufinanzierungen sind nach wie vor sehr beratungsintensive Produkte.
Der gut informierte Kunde weiß, dass er ein freies, ungebundenes Unternehmen braucht, um alle Finanzinstrumente auf seine Bedürfnisse und auf sein Anlageverhalten hin optimal abwägen zu können.
Diesen freien Markt wollen wir mit der inviniti AG und hochqualifizierten Beratern zugänglich machen.
Redaktion Maklerpool: Ist eine konzeptionelle Beratung in Zukunft also nur noch etwas für die „Oberschicht“, da sich die wenigen Vermittler mit allen Zulassungen einfach die finanzstarken Kunden herauspicken? Welche Lösungen sehen Sie für den Einzelmakler, Versicherungsvertreter oder Branchen-Newcomer, um dem gestiegenen Kundenanspruch zu genügen?
inviniti AG Hubert Ober: Ich sehe eigentlich nur noch zwei „echte“ Lösungen, aus denen ein Einzelmakler seine zukünftige Positionierung klar definieren kann:
Lösung 1: Erwerb aller Zulassungen durch Weiterbildung in allen Sparten und Aufbau eines entsprechenden Produktnetzwerks mit professionalisierter Administration, Backoffice und Logistik . Dieser Weg ist mühsam und zeitraubend, vor allem aber kostenintensiv. Der Einzelmakler muss versuchen, ähnlich professionell aufzutreten wie ein Großbetrieb.
Lösung 2: Kooperation mit einem freien Finanzunternehmen, das über alle Zulassungen verfügt. Hier kann jedes Geschäft über Fachabteilungen abgewickelt werden, ohne dabei selbst im Besitz aller Zulassungen zu sein. Der Vorteil liegt auf der Hand: Die Kunden erhalten das für sich optimale Finanzinstrument. Die Berater geben keine Geschäfte mehr an die Konkurrenz ab, da sowohl Immobilien-, Investment-, Kreditvermittlung als auch Versicherungsgeschäfte aus dem eigenen Haus angeboten werden können. Das bringt naturgemäß auch wirtschaftliche Vorteile aufgrund „Cross-Selling“.
Imagefilm der inviniti AG
Redaktion Maklerpool: Ist das nicht das Ende für Finanzvertriebe oder Einzelkämpfer, die diesen Qualitätsansprüchen in Zukunft nicht mehr gerecht werden können?
inviniti AG Hubert Ober: Wir alle müssen umdenken. Die Zeit des „Strukturvertriebs“ und auch des „Einzelvertreters“ ist wohl vorbei. Die Zukunft wird dem neuen „Qualitätsvertrieb“ gehören. Fest steht: Der Berater braucht eine berufliche Heimat, um seine Fähigkeiten bestmöglich einsetzen und sich finanziell weiterentwickeln zu können. Das gelingt am besten, wenn möglichst alle vertriebsfremden Aufgaben wie Administration, fachliche Recherche, Produktpartnerwahl, Controlling usw. durch arbeitsteilige Prozesse nicht selbst durchgeführt werden müssen.
Redaktion Maklerpool: Das klingt wie eine Kombination aus Maklerpool und Vertrieb?
inviniti AG Hubert Ober: Das ist richtig! Beide Alternativen haben ihre Vorteile, die wir zum Nutzen für unsere Kunden und Berater verbinden. So treffen Umsatzkraft eines professionellen Vertriebs auf neue technische Lösungen. Freie Finanzberater sind in der Branche bereits heute Mangelware und die wenigen Ansprechpartner sind durch die enorme Bürokratie in geringen Umsätzen gefangen. Ohne es zu bemerken, ist eine riesige Marktlücke entstanden. Die großen Chancen die sich hieraus ergeben, wollen wir bei der inviniti AG professionell umsetzen.
Redaktion Maklerpool: Abschließend eine letzte Frage: Was ist Ihre Botschaft für den Markt?
inviniti AG Hubert Ober: Erkennen und glauben Sie an Ihre Kompetenz und Stärke als freier Finanzberater. Konzentrieren Sie sich auf die Beratung, Verkauf und Kundenservice, indem sie alles Weitere delegieren. Und natürlich – Sprechen Sie gerne mit uns, oder melden Sie sich einfach zu einem nächsten inviniti BusinessCasting an.
Redaktion Maklerpool: Vielen Dank Herr Ober für das Gespräch, da bekommt man wieder Lust und Freude daran, Vertrieb zu machen.
inviniti AG Hubert Ober: So soll es sein. Aus diesem Grund haben wir doch alle irgendwann einmal in der Finanzbranche begonnen.
Die Onlinemakler – eine neue Garde von Finanzmaklern ist entstanden. Makler die sich perfekt in der WEB 2.0 Umgebung der Finanzbranche platziert haben und täglich enorme Marktanteile gewinnen. Der hauptsächliche Vorteil eines Onlinemaklers zu Maklern in der Offlinewelt liegt in der enormen Zeiteinsparung und der damit verbundenen Steigerung der Umsatzzahlen. Weiterhin verhelfen den Onlinemaklern die technischen Innovationen der letzten Jahre zu deutlich höheren Gewinnmargen und Haftungsreduzierungen aufgrund einer erleichterten Nachweisbarkeit der Beratungsprozesse.
Der Effizienzexperte und ehemalige Finanzprofi Norbert Kloiber hat diese Branchenentwicklung intensiv beobachtet und eine Kommunikationsbox für Onlinemakler entwickelt. Viele Makler haben unserem Portal von enormen Zeiteinsparungen berichtet. So soll es sogar möglich sein, dass bisher unbeliebte KFZ Geschäft hocheffizient und wirtschaftlich zu nutzen. Bisherige Kundengespräche haben die Onlineberater selbst am Telefon 15 Minuten oder länger gebunden. Durch schnellere Kommunikation zur optimalen Zeit sinkt der durchschnittliche Zeitaufwand auf 3-5 Minuten.
Onlinemakler gewinnen immer mehr Marktanteile
Humboldt wäre wohl Onlinemakler geworden!
Wilhelm von Humboldt hätte wohl seine Freude an den neuen Möglichkeiten der Onlinemakler, denn viele glauben, dass beim Onlinegeschäft die Kommunikation leidet. Doch genau das Gegenteil ist der Fall, da gerade bei der Kommunikation der richtige Zeitpunkt entscheidend ist. Nach Humboldts berühmten Zitat an eine enge Freundin sind es im Grunde doch die Verbindungen zu Menschen, welche dem Leben seinen Wert geben. Wie passt die Humboldtsche Weisheit mit neuen Formen der Kommunikation zusammen? In der heutigen schnelllebigen Zeit ist es fast unmöglich einen Gesprächspartner zum idealen Zeitpunkt zu erreichen. Jeder ist im Stress und lebt immer mehr in der „Oberflächlichkeit“, anstatt sich auf seinen Gesprächspartner zu konzentrieren. Doch was ist die Lösung? Kennen wir nicht alle die Situation, in der ein Kunde genau dann anruft und eine dringende Frage hat, wenn man gerade in einem anderen Gespräch oder der Erstellung einer Beratung vertieft ist. Man möchte sich eigentlich für den Kunden Zeit nehmen. Doch wie soll man mit der Situation charmant und höflich umgehen, ohne von bestehenden Aktivitäten abgelenkt zu werden oder die Fragen nur am Rande zu beantworten?
Norbert Kloiber liefert die Antworten und hilft den Onlinemaklern und denen die es werden wollen mit einer täglichen Zeiteinsparung von über 2 Stunden, indem er eine klassische Email mit Videomarketing und einer Telefonberatung verknüpft. Es werden für zahlreiche Wechselfälle im Leben eines Maklers Anleitungen gegeben und Lösungen aufgezeigt, die neben einer enormen Zeiteinsparung auch zu deutlich mehr Umsatz und Gewinn führen. Viele Onlinemakler nutzen bereits zahlreiche Effizienztools zur Erleichterung der täglichen Arbeit. Mit der aktuellen Kommunikationsbox betreten die Makler jedoch ein neues Terrain der Effizienz. Neben zahlreichen Tipps in einem Informationswebinar und Erfahrungsberichten von Maklern die Ihren Umsatz verdreifachen konnten, geht Kloiber auf die Vernetzung der Kommunikationsimpulse Hören, Sehen und Lesen ein. Da laut aktuellen Studien 80 % der gesamten Arbeit eines Maklers mit der Kommunikation zusammenhängt, sind erhebliche Verbesserungen in der täglichen Arbeit zu erwarten.
Kloiber präsentiert seine Tipps in einem Informationswebinar, welches er mit Maklern durchführt, die Ihre eigenen Erfahrungen aufzeigen und Praxistipps für kommende Onlinemakler nennen.
Maklerpool.info freut sich auf Ihre Erfahrungsberichte und wird die interessanten Entwicklungen weiter beobachten.
Maklerpools im Vergleich – lautet die Überschrift eines aktuellen Magazins, welches gerade auf den Schreibtischen vieler Makler liegt. Und es stimmt – Maklerpools sollte man tatsächlich vergleichen, denn gerade in der Finanzbranche gilt nicht nur für den Kunden „Der Vergleich macht reich“, sondern vor allem für den Makler lohnt sich zunehmend ein Vergleich der Möglichkeiten eines Maklerpools. Schließlich ist der Finanzmarkt mit Angeboten derart unübersichtlich geworden, dass ein einzelner Makler niemals in der Lage ist alle optimalen Produkte für seine Kunden zu vergleichen und – up to date – zu bleiben.
Maklerpools im Vergleich – berichtet von erheblichen Unterschieden
Maklerpool ist nicht gleich Maklerpool. Viele Maklerpools unterscheiden sich bereits bei der Ausrichtung ihrer Produktpalette erheblich. Selbst für mittelgroße Maklerpools ist die enorme Anzahl von Fonds, Beteiligungen und Versicherungen eine große Herausforderung. Deshalb haben sich in den letzten Jahren viele Maklerpools auf bestimmte Nischen wie Investmentfonds, Finanzierungen oder Beteiligungen konzentriert. Da die meisten Makler ihre Kunden jedoch auch in den Branchensegmenten unabhängig beraten möchten, sind immer mehr Makler an unterschiedliche Maklerpools angebunden oder entscheiden sich für einen der größeren Maklerpools und wenige Sonderlösungen über Direktanbindungen von Spezialanbietern.
Größe und finanzielle Stärke der Maklerpools wird immer wichtiger
Neben einem perfekten Service und Schnelligkeit ist für viele Makler die Größe und Sicherheit eines Maklerpools das allerwichtigste Kriterium für eine Zusammenarbeit. Schließlich gab es in den vergangenen Jahren mehrere Maklerpools die in Insolvenz gegangen sind oder sich einfach aus finanziellen Gründen gegen das Geschäftskonzept eines Maklerpools entschieden haben. Die Sicherheit der Bestände ist das entscheidente Kriterium für die meisten Makler. Auch die Gesellschaften haben großes Interesse an einem postiven Geschäftsverlauf ihrer größten Kunden und dazu zählen natürlich vor allem die großen Maklerpools mit ihren Tausenden Makleranbindungen. Das die gemeinsame Stärke vieler Makler und die Größe beim Vergleich eines Maklerpools entscheident ist, beobachtet man heutzutage auch immer wieder in anderen Branchen. Der Trend geht bereits seit Jahren zur gemeinsamen Nutzung, wie an dem Phänomen Carsharing oder den großen Einkaufsgemeinschaften ersichtlich.
Dieses Video soll Ihnen abschließend etwas humorvoll den aktuellen Trend zum Thema -Maklerpools im Vergleich – darstellen.
Achten sie also auch in Zukunft darauf nur mit bekannten Anbietern in einen Bus zu steigen und kontrollieren sie vorsichtshalber beim Vergleich der Maklarpools nochmals den Luftdruck.
Der Maklerpool BCA berichtet von unterschiedlichen Auffassungen in strategischen und operativen Fragen.
Laut internen Aussagen soll es zwischen BCA und Dr. Jutta Krienke bereits seit längerer Zeit Unstimmigkeiten in Bezug auf wesentliche Unternehmensentscheidungen gegeben haben. Krienke war seit Oktober 2012 beim Maklerpool BCA für die Bereiche Versicherungswesen, IT und Marketing zuständig und verlässt das Unternehmen auf eigenen Wunsch. An innovativen Ideen scheint es nicht gemangelt zu haben, schließlich wurde erst vor wenigen Monaten im Resort von Dr. Krienke das neuartige Marketingportal für Makler der BCA präsentiert.
Der hohe Verlust der BCA von über 3 Millionen Euro im Jahr 2013 soll kein Grund für die Trennung gewesen sein.
Offiziell soll auch der Verlust der BCA im abgelaufenen Jahr kein Grund für die Trennung gewesen sein. BCA hatte sich in den letzten Jahren in einem äußerst schwierigen Umfeld gut behauptet und konnte im Jahr 2013 die Umsätze um 4,7 % auf 53,2 Millionen Euro steigern. Dennoch hatte sich das Eigenkapital von 10 Millionen Euro auf 6,9 Millionen Euro reduziert.
Aufsichtsratchef Rolf Louis bedauert die Trennung von Dr. Krienke sehr. Mit ihr habe BCA eine Expertin der Branche verloren, die sich auch außerhalb des Maklerpools für die Interessen der freien Vermittler engagiert hatte.
Ab sofort werden die Vorstände Oliver Lang und Frank Ulbricht die Resorts von Dr. Krienke übernehmen und es stehe auch noch kein Nachfolger fest. Weiterhin ist fraglich ob überhaupt wieder ein Vorstand für die offenen Bereiche eingesetzt wird.
Die Branche hat mit Frau Dr. Jutta Krienke eine der wenigen Frauen mit Vorstandsfunktion vorerst verloren. Es bleibt zu hoffen, dass es nur eine kurze Auszeit sein wird und Sie den freien Maklern als kompetente Branchenexpertin erhalten bleibt.
Lebensversicherungsreformgesetz ermöglicht einen Ausschüttungsstopp
Das Lebensversicherungsreformgesetz passierte erst letzten Freitag den Bundesrat und schon nutzt die Württembergische Lebensversicherung als erster Versicherer den Ausschüttungsstopp an seine Aktionäre.
Es scheint als wäre das neue Lebensversicherungsreformgesetz überfällig gewesen, denn bereits wenige Tage nach dessen Einführung nutzt mit der Württembergischen Lebensversicherung der erste Lebensversicherer den Absicherungseffekt zum Schutze der Lebensversicherungssparer. Sinkende Renditen und ein von Inflations- und Zinspolitik getriebener unsicherer Aktienmarkt machten die Entscheidungen der Portfoliomanager immer schwieriger. Ein Garantieprodukt ohne eine für den Deckungsstock ausreichende Rendite, führte die gesamte Lebensversicherungsbranche in eine unlösbare „Zwickmühle“. Auf der einen Seite ist man gesetzlich verpflichtet für den Garantieanteil der Prämienzahlung bis zu 4 % für Altverträge zu erwirtschaften und auf der Anlageseite der Versicherungen bieten sich zum einen keine ausreichenden Renditechancen und auf der anderen Seite Zwangsvorgaben, welche die Zielinvestments aufgrund der Eigenkapitalquoten auf ein Minimum in Immobilien und Aktien reduzieren. Lediglich ein Investment in höherrentierliche Staatsanleihen kriselnder Eurostaaten blieb als „Anlagenische“ erhalten.
Das Lebensversicherungsreformgesetz LVRG ermöglicht den Versicherern jetzt zumindest einen Auzahlungsstopp gegenüber den Eigentümern. Bisher riefen die Forderungen vieler Aktionäre nach immer höheren Gewinnen der Lebensversicherer und gleichzeitig sinkender Renditen für Anleger viele Fragen der Verbraucherschützer auf. Nun nutzt der erste Versicherer die einseitige Entlastung zur Stabilisierung der Situation. Zum 1.1.2015 soll mit der weiteren Reduzierung des Garantiezinses auf 1,25 Prozent der nächste Schritt für eine Entlastung auf Anlegerseite eingeführt werden.
Die Bundestagsabgeordnete Frau Anja Karliczek wies in ihrer Rede im Bundestag darauf hin, dass das LVRG in seinem Kern bereits im Jahr 2013 von der Deutschen Bundesbank gefordert wurde. Die Behörde machte bereits damals durch ihren Finanzstabilitätsbericht darauf aufmerksam, dass das Niedrigzinsumfeld ein beachtliches Risiko für ca. 1 Drittel aller Lebensversicherer beinhaltet.
Die Rede der Bundestagsabgeordneten Anja Karliczek
Maklerpools werden vom Lebensversicherungsreformgesetz stark profitieren
Mittelfristig werden die deutschen Maklerpools stark von der Einführung des Lebensversicherungsrefomgesetzes profitieren. Lebensversicherer welche die Vorteile eines Ausschüttungsstopps nutzen, werfen in den Augen freier Makler viele Fragen auf. Zum einen werden die nun freien Gelder im Sinne des Kundennutzens positiv bewertet, zum anderen ist der Ausschüttungsstopp ein klares Vorsichtszeichen an die Marktteilnehmer. Kooperationspartner eines Maklerpools haben die Möglichkeit ihre bestehenden Verträge weiterhin aufrecht zu erhalten und dennoch jederzeit kostengünstig Alternativen für Ihre Kunden zu finden. Gerade der schnelle Wechsel zu einer großen Palette von Anbietern ist der immense Vorteil eines Maklerpools und macht sich besonders in Krisenzeiten wie aktuell bemerkbar.
Die Flexibilität bleibt ein wesentlicher Vorteil der Maklerpools
Durch marktverändernde Entwicklungen, wie das neue LVRG macht sich die Stärke eines Maklers in Kooperation mit einem Maklerpool bemerkbar. Schließlich würde jeder clevere Anwalt im Falle der sinkenden Renditen eines Lebensversicherers die entscheidende Frage nach der Aufklärung seiner Mandanten durch den Makler stellen. Jeder Versicherungsmakler muss seine Kunden umfassend über die Marktgeschehnisse informieren. Bei der breiten Auswahl des Marktes könnte es einem Makler schwer fallen, vor Gericht eine fehlende Information des Kunden über einen Ausschüttungsstopp beim empfohlenen Versicherer zu erklären, wenn dann auch noch die Renditen für den Kunden fallen sollten. Entscheident wird die Begründung des Versicherers sein. Es bleibt weiterhin spannend, da sich der Markt in einer noch nie dagewesenen Weise verändert. Nur eines ist als sicher anzunehmen, der Makler der die größte Flexibilität und die wirklich wichtigen Informationen für seine Kunden liefert, wird auch in Zukunft in Umsatz und Marktanteilen wachsen.
Hier finden Sie den aktuellen Bericht aus dem Bundestag zur Verabschiedung des Lebensversicherungsreformgesetzes mit der Rede der Bundestagsabgeordneten Anja Karliczek
Der AfW Bundesverband für Finanzdienstleistungen e.V. nahm an einer Anhörung des Finanzausschusses des Deutschen Bundestages teil. Frank Rottenbacher, Norman Wirth und Markus Kiener ( Geschäftsführer des Maklerpools Fondsfinanz ) vertraten die Interessen von 40.000 Maklern und den im AfW organisierten Maklerpools.
Bereits vor der Anhörung hatte der AfW mit einer schriftlichen Stellungnahme zur verpflichtenden Offenlegung der Abschlussprovisionen seine großen Bedenken im Hinblick auf den scheinbaren Verbraucherschutz begründet.
AfW – Offenlegung der Provision führt zu Nachteilen für Verbraucher
Bekanntlich könnte die Offenlegung zu einer Ungleichbehandlung und erheblichen Wettbewerbsnachteilen für die laut Gesetz einzigen „unabhängigen“ Ansprechpartner der Kunden führen. Während die Vermittler der Ausschließlichkeitsorganisationen einen Großteil ihrer Kosten wie Büros, Sekretariat usw. von den Gesellschaften in Form von Zuschüssen erhalten, finanzieren freie Makler diese Kosten durch höhere Provisionen selbst. Würde der Gesetzgeber einen Vergleich der Qualität einer Beratung an der Ausweisung persönlicher Provisionen des Abschlussvermittlers einführen, könnte das zu einer erheblichen Benachteiligung von Maklern führen. Die Kunden würden im Auftrag des scheinbaren Verbraucherschutzes finanzielle Opfer werden, da die Verträge der Ausschließlichkeitsvermittler von den Gesellschaften subventioniert werden und der Kunde über diese Kosten nicht informiert wird. Durch den Ausweis einer Gesamtkostenquote in den Verträgen könnte der Kunde seine tatsächlichen Kosten unabhängig vom Anteil der Provision erfahren.
AfW – Reduzierung der Provision schwächt den „unabhängigen“ Vermittler
Besonders eine Provisionsreduzierung auf 25 Promille bei Lebensversicherungsverträgen würde die Ausschließlichkeitsorganisationen massiv bevorzugen, da diese bereits heute weniger Provision erhalten und dafür eben die genannten zusätzlichen Unterstützungen vereinnahmen. Gerade der zwischen den Fraktionen beschlossene Koalitionskonsens zur Verbraucherfreundlichkeit würde dieser Entscheidung entgegenstehen.
Die Arbeit des AfW ist für die gesamte Maklerbranche im Hinblick auf die ungenügenden und einseitigen Informationen der Parlamentarier von enormer Wichtigkeit, um auch im Interesse eines echten Verbraucherschutzes die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Hier finden Sie weitere Informationen zum AfW Bundesverband für Finanzdienstleistungen e.V.
Maklerpool.info – Das Wissen vieler Parlamentarier ist beschämend
Als beschämend finden wir die Aussagen einiger Mitglieder des linken Flügels im Bundestag, die immer noch eine Offenlegung der reinen Provisionskosten auf Vermittlerebene fordern. Diese Parlamentarierer würden gerade ihre ureigenen Wähler aber auch den Rest der Bundesbürger zu Gunsten einer einseitigen produkt- und gesellschaftsgetriebenen Beratung ausliefern.
1) Gemäß dem Urteil des BGH vom 22. Mai 1985 , Az.: IVa ZR 190/83 ist der Makler ein sogenannter Sachwalter des Kunden und hat damit im Bereich der Finanzdienstleistung, also der Tätigkeit als unabhängiger Finanzberater und freier Versicherungsmakler, eine ähnliche Stellung wie ein Rechtsanwalt oder Steuerberater. Er hat die Interessen seines Kunden zu vertreten, einen ausreichenden Marktüberblick zu gewährleisten, diesen nachzuweisen und kann vom Kunden haftbar gemacht werden.
Das einige Mitglieder des Bundestages bei einer Abstimmung über die finanzielle Zukunft von über 40.000 Vermittlern in der Finanzbranche, die laut Gesetz im Interesse des Verbrauchers handeln, derart schlecht informiert sind und ihr Halbwissen auch noch über die öffentlichen Medien der breiten Bevölkerung mitteilen, ist nur noch beschämend. Diesen Volksvertretern bleibt nur mitzuteilen: Macht endlich euren Job und informiert euch, bevor ihr großen Schaden anrichtet oder stellt euren „Stuhl“ den wirklichen Vertretern der Verbraucher zur Verfügung. Doch es liegt ja an uns selbst die Mitglieder des Bundestages zu stellen – jedes Land bekommt die Vertreter die es verdient hat. In dem beschriebenen Fall kann man sich eine solche Uninformiertheit auf Kosten der Verbraucher und Ihren Interessensvertretern den Versicherungsmaklern nicht vorstellen und es stellt sich die Frage nach einer aufhetzenden Oppositionsarbeit auf Kosten der Bevölkerung – armes Deutschland 🙁
Fondsfinanz garantiert ihren Maklern die Bestandssicherung
Wie bereits vor einigen Tagen angekündigt, macht die Fondsfinanz ernst und sichert als erster Maklerpool die Bestände seiner Vermittler ab. In nur wenigen Wochen konnten die Bestände der allermeisten Gesellschaften gesichert werden und namhafte Versicherer von Allianz bis Zurich haben die einseitige Willenserklärung zugesichert.
Die Makler in einer Kooperation mit Fondsfinanz haben nun eine echte Bestandssicherheit für Ihre vermittelten Verträge. Eine solche Sicherheit hatten bisher weder Vermittler in der Ausschließlichkeit sowie Vertriebsmitarbeiter und auch nur sehr wenige Makler mit Direktverträgen konnten einen echten Maklervertrag mit Bestandsschutz vorweisen.
Die fehlende Bestandssicherung ist die größte Sorge von Vermittlern
Laut Branchenkennern werden viele Maklerpools von den meisten Vermittlern lediglich als Nischenlösung für Gesellschaften genutzt, bei denen nur wenige Verträge im Jahr eingereicht werden und dadurch ohne Maklerpool hohe Kosten und oder niedrige Provisionen entstehen würden. Die Angst vieler Makler vor einer Insollvenz eines Maklerpools oder des Verkaufs vom Makler vermittelter Bestände führte dazu, dass viele Vermittler nur 10 – 20 % ihrer Verträge über Maklerpools eingereicht haben und sogar die oftmals deutlich niedriegeren Provisionen aus Direktverträgen in Kauf genommen haben, um einen Großteil ihrer Bestände in vermeintlich sicheren Händen zu wissen.
„Bestandssicherung schlägt ein wie eine Bombe“
Auf der KVK Messe in Köln platzte nun die „Branchenbombe“. Ab dem 15.07.2014 soll es über den Maklerpool Fondsfinanz möglich sein, die Bestände auch im Falle einer Insollvenz und vielen anderen denkbaren Negativszenarien abgesichert zu haben. Möglich wird das Vorhaben durch die Beauftragung eines Wirtschaftsprüfers und Verzicht auf eine erneute Maklervollmacht.
In diesem Video erfahren Sie mehr über die konkrete Vorgehensweise
Wie sichere ich meinen Bestand durch die Fondsfinanz
Die Vereinbarung soll auch Bestand haben, wenn sich Vermittler im Streit von der Fondsfinanz lösen.
Die Fondsfinanz und ein Wirtschaftsprüfer führen einen täglichen Datenabgleich durch
Alle notwendigen Bestandsdaten der über Fondsfinanz vermittelten Verträge wie die IHK-Nummer des betreuenden Vermittlers, die Vertragsnummer der Police und die jeweilige Versicherungsgesellschaft werden über eine gesicherte Datenvermittlung an den Wirtschaftsprüfer übermittelt. Selbstverständlich ist die Übertragung personenbezogener Daten ausgeschlossen.
Die Fondsfinanz garantiert dem Vertragsvermittler dass er alleiniger Eigentümer seiner Bestände ist und eine pauschale Bestandsfreigabe der jeweiligen Gesellschaften vorliegt. Zeige ein Vermittler seinen Bestand wiederum bei einer der am Bestandssicherungs-System teilnehmenden Gesellschaften an, so haben sich die Versicherungsgesellschaften weiterhin vertraglich dazu verpflichtet, die beim Wirtschaftsprüfer liegenden Daten abzurufen und als Nachweis der Bestandsbetreuung durch den entsprechenden Vermittler zu akzeptieren. Somit stimmen die Gesellschaften bereits heute einer zukünftigen Übertragung der Bestände zu.
Absolut „wasserdichte“ Verträge garantieren die Bestandssicherung
Alle vorhandenen Verträge wurden von der Kanzlei des unabhängigen Branchenexperten Rechtsanwalt Norman Wirthgeprüft. Die Kanzlei bestätigt in ihrem Gutachten die rechtliche Sicherheit. Norman Wirth engagiert sich seit vielen Jahren für die Belange der Makler und Vermittler in der Finanzbranche und ist geschäftsführender Vorstand des Afw – Bundesverband Finanzdienstleistungen e.V.
Hier finden Sie weitere Antworten auf mögliche Fragen zur Bestandssicherung
Aktuell sollen bereits folgende Gesellschaften die Bestandssicherung zugesagt haben.
Sach Adcuri Allianz 1 Arag AXA Barmenia Bavaria Direkt BGV Deurag Die Continentale Die Bayerische DBV Sachversicherung Domcura Gothaer Lebensversicherung HanseMerkur Helvetia Hiscox2 HDI Inter Versicherung Janitos Markel International Münchener Verein Nürnberger NV Versicherung ProKundo ProSecura Rhion Versicherung Roland Rechtsschutz Signal Iduna Universa Volkswohlbund VPV Zurich
LV Allianz 1 Arag AXA Barmenia Cardea.life Die Continentale Die Bayerische DBV Lebensversicherung DeltaDirekt Dialog Gothaer Lebensversicherung HanseMerkur HDI Helvetia Inter Versicherung Janitos LV1871 Monuta Versicherungen Münchener Begräbnisverein Münchener Verein Nürnberger PrismaLife Signal Iduna Universa Volkswohlbund VPV Zurich Zurich Life
PKV Allianz 1 Arag AXA Barmenia Die Continentale Die Bayerische BBKK Consal CSS Versicherung DBV Krankenversicherung Deutsche Familienversicherung Deutscher Ring Domcura Gothaer Krankenversicherung HanseMerkur Helvetia Inter Versicherung Janitos Münchener Verein Nürnberger Signal Iduna Süddeutsche Krankenversicherung UKV Universa VPV
1 Mündlich bereits zugesagt, an der schriftlichen Formulierung wird gearbeitet 2 Hier gibt es eine Sonderlösung um den Bestand für Vermittler zu sichern, da die Hiscox selbst mit Einzelvermittlern nicht kooperiert. Wie die Sonderlösung ausgestaltet ist, erfahren Sie beim Hiscox Maklerbetreuer.
Falls Sie es irgendwie möglich machen können, dann kommen Sie morgen zur KVK nach Köln. http://www.kvk-messe.de/
Der Geschäftsführer der Fondsfinanz Norbert Porazik wird ein absolutes Branchenhighlight vorstellen. Diese Neuerung kann die Poolbranche wie noch niemals zuvor revolutionieren.
Finanziell kann das Projekt vermutlich nur von ganz wenigen Pools kopiert werden und führt wohl, das ist auch der zu bedenkende Beigeschmack zu einer monopolartigen Stellung der Fondsfinanz.
Die Fondsfinanz hatte bereits im Jahr 2012 laut der Cash Liste mehr Gewinne als die restlichen TOP 10 Pools zusammen und wird mit der anstehenden Innovation die Konkurrenz vor erhebliche Probleme stellen.
Evernote – effizientes und professionelles Arbeiten
Evernote ist mit Sicherheit eines der wertvollsten Tools für eine effiziente Arbeitsweise als Makler. Es gibt zahlreiche Erweiterungen wie zum Beispiel Webclipper oder Skitch, mit denen sich der Nutzen von Evernote weiter optimieren und ausbauen lässt.
Hier finden Sie einen kostenlosen Ausschnitt aus dem Onlinekurs Schritt für Schritt zum XING Profi mit Beispielen zur Nutzung von Evernote in XING.
Nutzung von Evernote
Evernote hilft bei der Archivierung und Auffindbarkeit beruflicher und privater Notizen welche von unterwegs über Handy, Tablet oder jedem beliebigen Computer erreichbar sind. Die Informationen können durch Freigaben für Mitarbeiter oder Freunde bereitgestellt werden. Falls die Daten von anderen Personen bearbeitet werden, sind die Ergebnisse durch übersichtliche Darstellungen sofort nachvollziehbar. Während bei Emails lediglich der Empfang aber nicht die genaue Bearbeitung eines Prozesses nachvollzogen werden kann, liegt bei evernote genau in diesem Bereich einer der größten Vorteile für Projektteams.
Viele Plug-ins erweitern die Software für die Anwendung aus Webbrowsern und Emailprogrammen. Alle Daten werden durch Suchfunktionen indiziert und es können logische Suchideen als Ergänzung einer Anfrage in Suchmaschinen oder auf dem Desktop von evernote empfohlen werden.
Weiterhin besteht die Möglichkeit Sprachnotizen einzubauen, Handschrift zu erkennen oder die Links aus Bildschirmkopien abzuspeichern. Auch To Do Listen und eine Erinnerungsfunktion sind vorhanden. Für Unternehmer und Angestellte, die bisher in den Fluten ihrer Emails und SMS untergegangen sind, bietet evernote eine enorme Arbeitserleichterung mit der sich viele Stunden Zeit einsparen lassen. Bereits nach kurzer Einarbeitunsgzeit werden die vielfältigen Möglichkeiten offensichtlich und machen für den geübten Anwender eine Nutzung unverzichtbar. Gerade in den Social Media Netzwerken lässt sich evernote ideal nutzen, denn es können ganze Gästelisten eines Events zur Weiterbearbeitung durch den Veranstalter oder einem Teampartner zur Bearbeitung übernommen werden.
Mittlerweile gibt es viele Apps und hunderte Softwarelösungen die als Synergien für evernote genutzt werden können. So ermöglicht die Erweiterung evernote hello eine Abspeicherung von persönlichen Kontakten mit genauen Geodaten. Dadurch lassen sich zum Beispiel Messekontakte zu einem späteren Zeitpunkt ideal nachbearbeiten.
Laut einer aktuellen Studie gibt es große Unterschiede zwischen Maklerpools
Die BBG Betriebsberatungsgesellschaft und das Institut für Versicherungsvertrieb (IVV) geben durch ihre aktuelle Studie „Asscompact Wissen – Pools und Dienstleister 2014“ ein überraschendes Ergebnis bekannt. Die Qualitätsunterschiede zwischen Maklerpools sind nicht nur groß, sondern in einigen Fällen gravierend. Bei der Studie unter fast 500 Vermittlern wurde festgestellt, dass den befragten Finanzvermittlern der Service eines Maklerpools wichtiger ist als das Preis-Leistungsverhältnis.
Gerade große Pools bieten einen Top Service
Wenn Service wichtiger ist als gute Konditionen, könnte man demnach annehmen, dass gerade die kleineren Pools im Servicebereich vorne liegen und nicht die großen Maklerpools durch höhere Konditionen besser abschneiden. Doch es zeigt sich, dass auch in der Betreuung von über 20.000 Maklern ein flächendeckender Service eines Maklerpools möglich ist. Die Fondsfinanz aus München ist nämlich in allen 4 Testbereichen auf den vorderen Plätzen zu finden. Im Bereich Komposit und Finanzen auf dem 2. Platz und in den Bereichen Vorsorge/Leben und Kranken sogar jeweils Testsieger. Eine Best-Konditionsgarantie wie bei Fondsfinanz üblich lässt also immer noch genügend finanziellen Spielraum für Investitionen im Servicebereich übrig.
Bei der Fondsfinanz garantieren nicht nur über 200 Mitarbeiter in der Zentrale einen schnellen und perfekten Service zu Höchstkonditionen, sondern es stehen den Maklern auf Wunsch auch noch über 100 persönliche Ansprechpartner vor Ort im gesamten Bundesgebiet zur Verfügung. Diese 100 Regionaldirektoren der Fondsfinanz sind meistens selbst seit vielen Jahren als Makler erfolgreich am Markt tätig und kennen auch die Herausforderungen im täglichen Geschäft beim Kunden vor Ort. Dieser Service ist für Makler kostenlos und dient als „Servicebrücke“ zwischen Verwaltung/Innendienst und Kundenberatung vor Ort.
Dieses Jahr wurden bei der Studie über Maklerpools und Serviceanbieter erstmals auch qualitative Kriterien bewertet. Als wichtigste Bewertungskriterien wurden die Aufnahmepolitik, die Beratungs- und Angebotssoftware sowie die Courtagevereinbarung genannt.
Hier finden Sie die Gewinner aus der Kategorie Maklerpools und Dienstleister
Maklerpool blau direkt sorgte für große Überraschung auf der Pools & Finance
Der Maklerpool blau direkt sorgte auf der Pools & Finance 2014 für eine große Überraschung. Das Gründungsmitglied der Messe steigt aus der Gruppe der Veranstalter aus und wird bei der Pools & Finance 2015 am 12.05.2015 nicht mehr als Veranstalter auftreten.
Nach Aussage von Oliver Pradetto wolle man sich auf die kommenden Herausforderungen für Maklerpools, wie die Provisionsdeckelung im LV-Geschäft konzentrieren. In diesem Zusammenhang gehe man von einem Rückgang der Vermittler in Höhe von bis zu 20 % aus. blau direkt stehe auch weiterhin der Idee Pools & Finance positiv gegenüber. Die endgültige Entscheidung sei am Abend der Veranstaltung gefallen und wäre in keiner Weise eine Ablehnung gegenüber der Idee Pools & Finance. blau direkt will seine gesamte Energie auf die kommenden schweren Aufgaben und die Betreuung seiner Makler legen. Die firmeneigenen Veranstaltungen wie die Network Convention sollen beibehalten werden. In gewohnte Veranstaltungen wie Roadshows oder Messen in der Art der Pools & Finance sehe blau direkt aber keine Zukunft mehr.
Veranstaltungskollegen wurden mit der Entscheidung vollkommen überrascht.
Die übrigen 6 Maklerpools und 2 Verbände, welche die Pools & Finance 2014 neben blau direkt organisiert haben, wurden mit der Entscheidung von Oliver Pradetto vollkommen überrascht. Dr. Sebastian Grabmeier Chef von Jung, DMS & Cie. äußerte sich klar für die Pools & Finance 2015. Auch die weiteren Veranstalter zeigten Verständnis für die Entscheidung von blau direkt und werden aber wohl auch bis auf weiteres in den folgenden Jahren dem Organsiationsteam angehören.
Spekulationen um Vertragsklausel für Veranstalter der Pools & Finance
In Fachkreisen wird aktuell darüber spekuliert, ob blau direkt wegen einer angeblich für Veranstalter zu unterzeichnenden unangenehmen Vertragsklausel eigene Wege geht. So soll es für Veranstalter der Pools & Finance eine Vertragsklausel mit bitterem Beigeschmack geben. Jeder Maklerpool der sich zur Teilnahme entschließt, muss auf eigene Messen und Veranstaltungen mit mehr als 200 Teilnehmern verzichten. Aus diesem Grund sollen auch die beiden Maklerpools invers und Fondsfinanz „dankend“ die Einladung zur Pools & Finance als Veranstalter abgelehnt haben. Auch eine vermutliche Abhängigkeit zu Produktgesellschaften würde für diese beiden Pools die Attraktivität nicht gerade steigern.
Auf der Website der Pools & Finance gibt es aktuell noch keine Stellungnahme zu diesem Thema Website
Maklerpool Info startet am 15.06.2014 das Xing Onlinecoaching für Makler
In den letzten 4 Wochen wurde das Xing Onlinecoaching – Schritt für Schritt zum Xing Profi – bereits von 100 Maklern eines Maklerpools erfolgreich getestet. Die Betaphase ist damit beendet und maklerpool info startet ab dem 15.06.2014 dieses Programm für alle Makler.
Kostenloser Xing Kurs für Kooperationspartner
Für Kooperationspartner der Sponsoren von maklerpool info ist dieser Kurs kostenlos. Alle weiteren Interessenten zahlen im ersten Monat 1 Euro und für Folgemonate 250 Euro im Monat. Sollte ein Teilnehmer während eines aktuellen Monats unzufrieden sein, kann er täglich kündigen und erhält seinen Beitrag für den laufenden Monat zurückerstattet. Inhalte des Kurses sind der professionelle Aufbau und die Pflege von Kontakten innerhalb des Social Media Netzwerkes Xing und damit verbundene Effizienzlösungen zur Optimierung der Arbeitsabläufe eines Maklers.
Maklerkönig durch Xing
Nach aktuellen Testläufen kann ein Makler ca. 80 % seiner alltäglichen Aufgaben effizienter und effektiver gestalten. Wir gehen davon aus, dass viele Teilnehmer auf smarte Art ihre Maklerkollegen vor Ort überholen werden und ihre Position als regionale Marktführer ausbauen.
Der Kurs richtet sich an Makler die durch Xing Neukunden gewinnen wollen oder Ihre täglichen Arbeitsprozesse optimieren möchten.
Makler können den Kurs auch außerhalb von Xing nutzen
Der Kurs setzt am Businessnetzwerk XING an und ist durch technische Lösungen auf viele Geschäftsprozesse eines Maklers erweiterbar. Viele Makler erreichen durch zahlreiche Videoanleitungen Zeiteinsparungen von bis zu 2 Stunden täglich. Durch Cloudlösungen und eigene Serverstrukturen eines Maklerunternehmens, lässt sich das Potential auf eventuelle Mitarbeiter multiplizieren und die finanziellen Vorteile ausbauen.
Das Xing Coaching generierte bereits 270.000 Kontakte
Der Moderator des Kurses nutzt die Tipps seit vielen Jahren und konnte in Xing über 1,4 Millionen Profilaufrufe erzielen. Auch wenn die bestehenden Kunden dieser Informationen bereits über 270.000 Kontakte und daraus viele Tausend Kunden gewinnen konnten, geht es im Kurs vor allem um das nachhaltige Netzwerken mit den Xing Kontakten. Reine Kontaktesammler werden neben den fehlenden Erfolgen in ihrem Maklergeschäft auch im Kurs ihre Zeit verschwenden. Laut dem Xing Ambassador Mario Müller geht es im Kurs neben grundsätzlichen Informationen, um wenig bekannte Details die in der Nutzung von XING gewünscht sind aber nur den Wenigsten der aktuell 14 Millionen Mitglieder bekannt sein dürften.
Wer also zukünftig einen Sog zu Neukunden aufbauen möchte, darf auf den 15.06.2014 gespannt sein. Für Beobachter des Blogs von maklerpool info, gibt es bereits heute einen kleinen Ausblick auf den Kurs. Hier finden Sie ein Video aus der 4. Woche mit einer Zusammenfassung der bereits vermittelten Inhalte in der Anwendung von Phrase Express innerhalb von Xing.
Maklerpool Infinus hatte deutlich weniger Makleranbindungen.
Die Infinus AG hat wohl nicht nur bei Ihren Anlagekonzepten, sondern auch bei der Anzahl ihrer Geschäftspartner im Maklerpool ihrer Fantasie freien Lauf gelassen.
Die Insolvenzverwalterin Bettina Schmudde von der Kanzlei White & Case informierte darüber, dass Infinus immer behauptet hatte 2.500 Berater als Kooperationspartner des Maklerpools angebunden zu haben. Bei den nun erfolgten Kündigungen stellte sich aber eine deutlich geringere Zahl von Vermittlern heraus.
Aufgrund der katastrophalen Verhältnisse bei Infinus können noch einige Makler auftauchen, die in den bisherigen Listen nicht in Erscheinung getreten sind. Letztendlich dürfte die Anzahl der Maklerpoolanbindungen jedoch nur unwesentlich höher liegen.
Maklerpool Infinus täuschte die Branche
Weitere Lügen beim Infinus Maklerpool
Die Infinus Vostandschaft hat somit auch die Branche im Hinblick auf die Stärke des Maklerpools getäuscht, um durch scheinbare Vertriebserfolge weitere Makler zu begeistern. Brancheninsider berichten von Aussagen des Infinus Vorstandes Kewan K. – bei denen von deutlich mehr als 2.500 Beratern die Rede war, da es sich bei den 2.500 Maklerpoolanbindungen um eigene Gesellschaften handelt, die wiederum mehrere Vertriebspartner beschäftigen würden.
Neben dem bereits bekannten Provisionskarussell der Konzernmutter Future Business KgaA ( Fudus ) der Dresdner Finanzdienstleister war die Vortäuschung nicht vorhandener Vertriebsstärke also eine weitere Erfindung der Infinusgruppe, um das Fantasiegebilde aufrecht zu erhalten. Den ca. 40.000 geschädigten Anlegern wird es wohl kein Trost sein, dass damit auch Branchenexperten zumindest hinsichtlich der Stärke des Maklerpools getäuscht wurden.
Der Maklerpool war eine wichtige Säule des mutmaßlichen Betrugssystems.
Die sogenannte „rote Infinus“ war ein wichtiger Baustein des mutmaßlichen Betrugssystems von Infinus. Schließlich vermittelte der Maklerpool unter anderem Goldsparpläne an den eigenen Mutterkonzern und kassierte von den Anbietern dafür Provisionen in Millionenhöhe, die dann als Erträge an die Konzernmutter Future Business KgaA weitergereicht wurden.
Der Infinus Maklerpool war gleichzeitig die Holding von mehreren Infinusgesellschaften
Die „rote Infinus“ diente auch als Holding der erst vor wenigen Monaten erworben Gesellschaften Hans John Versicherungsmakler und Brenneisen Capital. Beide unternehmen wurden aber bereits wieder an die ehemaligen Gesellschafter und deren Management zurückverkauft.
Maklerpool Infinus vermittelte keine Fubusschuldverschreibungen
Allerdings vermittelte der Infinus Maklerpool nach aktuellen Erkenntnissen keine Schuldverschreibungen der Konzernmutter. Diese Orderschuldverschreibungen dienten als hauptsächliche Finanzierungsquelle des Konzerns und wurden nur von der „blauen Infinus“ dem Haftungsdach von Infinus vermittelt.Lediglich im Zeitraum von Mai 2005 bis Juli 2006 wurden Orderschuldverschreibungen emittiert und von der „roten Infinus“ vermittelt. Die Höhe belaufe sich jedoch nur auf etwas mehr als 1 Million Euro, um die zur Zeit 111 Gläubiger bangen.Dem Infinus Haftungsdach hatten sich insgesamt über 850 Vermittler angeschlossen. Diese Vermittler sind wohl die hauptsächlich betroffenen Personen der Vertriebsmannschaft bei Infinus. Schließlich standen Sie nach der Infinuspleite ohne Alternative im Markt und haben ihre „blaue Fahne“ besonders hoch gehalten. Bei der „blauen Infinus“ dürften die Vermittlerzahlen korrekt sein, da diese Berater im Vermittlerregister eingetragen sind.Abschließend sei erwähnt, dass der Infinusskandal eine weitere Warnung für freie Makler ist, ihre Eigenständigkeit zu behalten und nur die Synergien eines starken Maklerpools zu nutzen. Lösungen eines Maklerpools im Insolvenzfall werden gerade durch die kommende Provisionsdeckelung im LV-Geschäft für die Zukunft unverzichtbar sein, denn schließlich bricht dort neben dem KV-Geschäft eine weitere Ertragssäule erheblich ein. Einzelverträge zu Gesellschaften werden wohl bald der Vergangenheit angehören, da Sie wirtschaftlich und aus Gründen der Sicherheit für den eigenen Bestand des Maklers nahezu unmöglich umsetzbar sind. Hier erhalten Sie weitere Informationen über den Verlauf des Insolvenzverfahrens der Infinus AG
Netfonds und das Haftungsdach des Maklerpools der Netfonds-Gruppe bieten Ihren Maklern ab sofort 3 von BlackRock empfohlene Portfolios mit vermögensverwaltenden Ansätzen.
Laut Netfonds übernimmt Black Rock die Asset Allocation
Die Auswahl der Zielinvestments wird von BlackRock übernommen. Der Maklerpool Netfonds bietet somit dem beratenden Makler ein einfach bestimmbares und breit aufgestelltes Portfolio mit ETF von iShares. Die Depotführung befindet sich bei der DAB Bank in München.
Laut Information von maklerpool.info, ist es ein wichtiger Schritt der aktuellen Expansion von iShares, Beratern von Maklerpools ETF-Konzepte zugänglich zu machen. Man freue sich deshalb sehr, den Maklerpool Netfonds als wichtigen Kooperationspartner für iShares gewonnen zu haben.
Hier finden Sie einen ausführlichen Beitrag von Blackrock über das iShares Modell
iShares bietet Investmentexperten aktuell über 700 Fondsansätze im Produktportfolio und baut mit der strategischen Kooperation zum Maklerpool Netfonds den Retailmarkt weiter aus. Im Februar 2014 waren 38,4% aller an Börsen gehandelten ETF-Kapitalwerte in iShares Fonds investiert. iShares Fonds verwalten ein Kapital von mehr als 680 Milliarden Euro.
Netfonds nutzt iShares und Blackrock
iShares ist einer der weltweit führenden Anbieter von ETFs und ermöglicht den Zugang zu einer breiten Palette an differenzierten Assetklassen und Anlagemärkten. iShares kooperiert dabei mit BlackRock, einem der zur Zeit größten Fondsmanager weltweit.
Die iShares Exchange Traded Funds verbinden die Diversifikationsvorteile eines offenen Indexfonds und dem Handelsvolumen einer Aktie auf sich. iShares ETFs sind wie Aktien an den Börsen handelbar und bilden die Performance eines Indexes nach.
Netfonds nutzt die hohe Attraktivität von ETF
Seit dem Aufkommen von ETF in den 70er Jahren in den USA hat sich das Segment von der reinen Abbildung eines Indexes hin zu gemanagten Varianten entwickelt. Für die Anleger ergeben sich somit die Chancen kostengünstig die Vorteile abgebildeter kompletter Indizes mit der Asset Allocation eines Vermögensverwalters zu kombinieren. ETF sind für die meisten Assetklassen verfügbar, hauptsächlich wird jedoch in Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe, Alternative Investments und in den Geldmarkt investiert.
iShares konnte durch einen besonderen Service und hohe Liquidität die Investmentwelt positiv verändern. Der Verlauf der iShares ETF´s ist jeden Tag nachvollziehbar und wird von Investoren sehr geschätzt.
Maklerpools, unabhängige Finanzdienstleister und über 130 Aussteller treffen sich morgen am Dienstag den 13.05.2014 zum Frühjahrstreffen der Finanzbranche in Frankfurt am Main.
Das hauptsächlich von Maklerpools für unabhängige Makler organisierte Branchentreffen öffnet pünktlich um 1000 Uhr seine Tore für alle Fragen zu Versicherungen, Kapitalanlagen und Fonds.
Der Grund für eine weitere große Messe nach der DKM in Dortmund, den regionalen Messen der Fondsfinanz und zahlreichen kleineren Hausmessen von spartenspezialisierten Maklerpools ist die immer größer gewordene Nachfrage zu „All in One“ Lösungen der Vermittler. Ein immer breiter gewordenes Produktfeld und die ständig wachsende Verschärfung gesetzlicher Anforderungen an Finanzmakler und Honorarberater fördert die Kooperationsbereitschaft mit einem starken Maklerpool. Neben technischen Lösungen zur Onlineberatung, Verwaltung der Kundendaten eines Maklerbüros und den EU-Vorschriften zur Erstellung eines unabhängigen Angebots der beratenden Makler, ist auch die rein wirtschaftliche Betrachtung durch kostengünstige Vertragsanbindungen über Maklerpools ein wesentlicher Grund für einen Besuch der Pools & Finance 2014.
Pools & Finance – die Messe von Maklerpools für Makler
Mittlerweile wird die Pools & Finance von sieben der größeren Pools und zwei Verbänden ausgerichtet. Im Einzelnen sind das die Verbände AfW – Bundesverband Finanzdienstleistungen e.V. und der VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. sowie die Pools BCA AG, Jung DMS & Cie, blau direkt GmbH & Co KG, degenia Versicherungsdienst AG, Fondskonzept AG, Netfonds AG und Maxpool Servicegesellschaft für Finanzdienstleister mbH.
Die Pools & Finance 2014 endet mit einer Podiumsdiskussion von Prof. Günter Verheugen und Prof. Wolfgang Gerke. Danach findet ab 1815 Uhr die Pools Night statt. Während des Tages können 48 Workshops besucht werden.
Der Maklerpool BCA stellt auf der Pools & Finance 2014 sein neues Marketingportal für Makler vor.
Das Makler-Portal wird den Namen „Marketing plus“ tragen und während des BCA-Workshops von 11:30 Uhr bis 12:15 Uhr im Raum Substanz vorgestellt.
Nach Informationen von Maklerpool.info handelt es sich um einen Onlineshop der Versicherungsmakler bei Ihren Marketingauftritten und in der Kommunikation mit Kunden unterstützen soll.
Das Makler-Portal wurde in Zusammenarbeit mit den Marketingexperten des Unternehmens Marcapo aus Ebern bei Bamberg entwickelt. Deren Geschäftsführer Thomas Ötinger gilt seit Jahren als Kenner des Finanzmarktes und hat mit seinem Team bereits zahlreiche Marketingportale für Vertriebsgruppen in der Ausschließlichkeit entwickelt. In den letzten Jahren wurden bereits Projekte für die Itzehoer Versicherung, Helvetia, BGV, VPV, DAS, DKV, WWK, ERGO, Rheinland Versicherungen und für den HDI entwickelt.
Neben zahlreichen Werbeartikeln dürften jetzt wohl auch die bekannten Großplakate mit lokalen Versicherungsexperten von unabhängigen Maklern in Kooperation mit einem Maklerpool an werbewirksamen Orten im gesamten Bundesgebiet genutzt werden.
Inwieweit der Maklerpool BCA auch Onlinekonzepte wie SEO, SEA oder SEM für seine Makler ermöglicht, darf ab dem 13.05.2014 während der Pools & Finance Messe erfragt werden. Ebenso gibt es wohl genauere Informationen zu den Kosten und eventuellen Subventionierungen durch BCA. Lediglich eine monatliche Gebühr in Höhe von 14,90 Euro ist am Markt „durchgesickert“ und vermutlich zu investieren.
Auch ob es eine kostenlose Maklerhomepage wie bei der Fondsfinanz gibt, inwieweit ein Internetauftritt durch Umsatz finanziert werden kann und über mögliche Medienschnittstellen von Offline- zu Onlinekonzepten wird erst ab dem 13.5.2014 auf der Pools & Finance informiert.
Maklerpool.info unterstützt die Bewerber mit einer Lernplattform zur Neukundengewinnung im Businessnetzwerk XING sowie der Prozessoptimierung durch Effizienztipps. Die Bewerbungsfrist läuft noch bis zum 30.06.2014. Interessierte Jungmakler können sich hier ( Jungmakler-Anmeldung ) anmelden und bis zu 5.000 Euro Preisgeld gewinnen.
Teilnehmen dürfen alle Makler und Maklerinnen mit einem maximalen Alter von 39 Jahren ( als Frist gilt das Geburtsdatum 1.1.1975 ) die innerhalb der letzten 5 Jahre eine Tätigkeit als Makler mit einer Zulassung nach § 34d Abs.1 GewO beantragt haben und/oder Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 GewO geworden sind.
Wie in den letzten Jahren gibt es auch dieses Jahr wieder für teilnehmende Makler die Kategorien Neugründung und Betriebsübernahme.
Auch 2014 gibt es für alle Jungmakler vielfältige Unterstützung durch die Förderer des Jungmakler Awards. Neben kostenlosen Coachings finden auch regionale und bundesweite Castings statt, aus deren Resultaten am 30.10.2014 im Rahmen der DKM eine feierliche Preisübergabe erfolgt.
Alle Jungmakler profitieren auch dieses Jahr von einem starken Netzwerk bis in die Vorstandsebenen der Versicherer. Hier sehen Sie eine Stellungnahme von Daniel Nömayr der im Jahr 2012 den dritten Platz in der Kategorie Betriebsübernahmen belegen konnte.
Viele Gewinner der letzten Jahre haben auch die Dienstleistungen von Maklerpools für Ihren geschäftlichen Erfolg als Jungmakler genutzt. Gerade in den Anfangsjahren als Makler ist eine umfassende Unterstützung durch den Innendienst sowie den Branchenkontakten eines Maklerpools für den Erfolg als Makler entscheidend.
Hier finden Sie die Stellungnahme der Jungmaklerin Daniela Firnkäs, die im Jahr 2012 den zweiten Platz erreichen konnte.
Know How Transfer durch Seminare und Webinare der Maklerpools ist neben den teilweise deutlich höheren Konditionen im Vergleich zu mühsam selbstorganisierten Verträgen und der enormen Zeiteinsparung eines der Hauptargumente vieler Jungmakler für eine Kooperation mit einem Maklerpool.
Die Onlineplattform – Maklerpool.Info – möchte diese Entwicklung begleiten und bietet jedem Jungmakler als Unterstützung für die Kandidatur ab 1.6.2014 einen kostenlosen Zugang zu einem Social Media Onlinekurs. Der Schwerpunkt des Kurses liegt im Bereich der Neukundengewinnung für Jungmakler innerhalb der Businessplattform XING sowie der Zeiteinsparung in den EDV Bereichen eines Maklerunternehmens. Dieser Kurs wurde bereits in den letzten 4 Wochen von Regionaldirektoren eines Maklerpools und Consultants aus der Assekuranz als Betatester genutzt und kostet für Makler die nicht am Jungmakler Award teilnehmen monatlich 250 Euro.
Allen Jungmaklern steht der Zugang während ihrer Kandidatur zum Jungmakler 2014 kostenlos zur Verfügung.
Makler die einen kostenlosen Zugang beantragen wollen, können sich über das Kontaktformular dieser Seite melden und werden nach einem kurzen Telefonat mit der Überprüfung ihrer Teilnahme freigeschalten.
Weltmeisterlich beraten durch die KV LV Roadshow für Makler der Fondsfinanz
Während die meisten Makler noch den ehemaligen Vergütungen vor allem im Krankenversicherungsbereich nachtrauern, ruft die Fondsfinanz dieses Jahr zur weltmeisterlichen Beratung auf.
Auf der in der nächsten Woche beginnenden KV und LV Roadshow vom 5.5.2014 – 16.05.2014 können interessierte Makler nicht nur neuartige Tools zur Arbeitserleichterung und Zeiteinsparung testen, sondern werden auch von TOP Referenten der Finanzbranche mit aktuellen Tipps und Verkaufsansätzen unterstützt.
Strategien und Tipps der Fondsfinanz für mehr Umsatz und neue Kunden durch KV und LV Beratung
Gerade durch die zahlreichen gesetzlichen Veränderungen sieht die Fondsfinanz für das Jahr 2014 für Sie als Makler spannende Herausforderungen und enorme Chancen in den Bereichen Kranken- und Lebensversicherung.
Neben zur Zeit über 200 Mitarbeitern im Innendienst stehen dem Makler noch über 100 kostenlose regionale Ansprechpartner für Umsetzungsfragen vor Ort zur Verfügung.
Es bleibt abzuwarten, ob die Fondsfinanz mit Ihrem bekanntlich jungen Team auch diese Roadshow und dem aktuellen Katastrophenmarkt der Lebensversicherung und der KV Beratung zu einem weiteren Erfolg verhilft und somit die allgemeine Marktstimmung zumindest für Ihre Kooperationsmakler drehen kann.
Neben der breiten Information über die Marktentwicklungen der Maklerpools erhalten Finanz- und Versicherungsmakler durch die Initiatoren dieses Portals den Zugang für zahlreiche Webinare, in denen über das aktuelle Marktgeschehen berichtet wird.
